Hoe een Excel-spreadsheet jaarlijkse budget te maken: 15 stappen

U zult leren een jaarlijkse budget op een Excel-spreadsheet te creëren die gevoelig is voor veel inkomstenbelastingplan een gespecificeerde aftrekkingen, evenals schema C voor een klein bedrijf (dat tegenwoordig van toepassing is op veel mensen). Het meegeleverde voorbeeld is voornamelijk ontworpen voor een paar in semi-pensionering, zowel werken - het bevat dus rekeningen voor jongere en oudere burgers die relevant zijn voor hun insluitsels en inhoudingen op hun jaarlijkse 1040 en staatsbelastingaangiften. Als u de onderstaande stappen volgt om uw budget in te stellen, kunt u de ingangen aanpassen, afhankelijk van uw behoeften en een plan maken dat geschikt is voor uw specifieke geval.

Stappen

1. Open excel. Dubbelklik op de groene x op het dock of open de map Toepassingen en vervolgens de Microsoft Office-map voordat u op Excel klikt.

Titel afbeelding Maak een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 2

2. Open een nieuwe werkmap. Titel De bovenste, meest linkse werkblad, "Daadwerkelijk".

Titel afbeelding Creëer een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 3

3. Typ in Cel B1 de datum 01/31/16 of het huidige jaar indien anders dan 2015.

Titel afbeelding Maak een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 4

4. Selecteer CEL-bereik B1: M1. Doen Bewerk > Vullen > Serie Rijen Datum > Maand > Step_Value 1 > OK

Titel afbeelding Creëer Een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 5

5. Selecteer kolommen B: N, klik met de rechtermuisknop en druk op "Cellen opmaken". Selecteer de "Op maat" Optie onder het tabblad Nummer. Pick $ #, ## 0.00 - $ #, ## 0.00 met kolombreedte 1.

Titel afbeelding Maak een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 6

6. Selecteer bereik B1: N1, klik met de rechtermuisknop en druk op "Cellen opmaken.". Selecteer de "Op maat" Optie onder het tabblad Nummer.Kies mmmm.

Titel afbeelding Creëer een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 7

7. Voer het label in in cel n1 Jaar tot op heden.

Titel afbeelding Creëer Een Excel-spreadsheet Jaarbudget Stap 8

8. ENTER IN CELN4 DE FORMULE, = SUM (B4: M4). Vervolgens bewerken > Kopieer de formule en bewerking > Plak het naar celbereik N4: N110.

Titel afbeelding Maak een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 9

9. Voer de volgende labels in op cellen A1: A110. Ze moeten alle budgetitems dekken die u nodig hebt:

JAARLIJKS BUDGET

INKOMEN:

Bron 1 - Net Paycheck (S), Excl. belastingen, 401k, enz.

Bron 2 - Trust-inkomsten

Bron 3 - Dividendinkomsten

Bron 4 - Rentebaten, exclusief spaargeld

Bron 5 - Schema C-inkomsten

Bron 6 - Home Rental Income

Bron 7 - Andere inkomsten, van investeringen / andere

Refinance (Refi) Leningontvangst

Misc. Inkomen (Werfverkopen, enz.)

Andere activa verkocht voor contant geld

Andere activa verkocht voor contante termijnen

Giften omgezet in contanten

TOTAAL INKOMEN

Besparingen Recap:

Beginbalans

Toevoegen: van bron 1 - Trekbare 401k / andere

Voeg toe: Regelmatige en andere spaarbijdragen

Aftrek: opnames (nieuw vertrouwen: winst, verkoop van thuis)

Toevoegen: Interesse verdiend

AFDUUR: KOSTEN EN KOSTEN

Eindbalans

Opdrachtgever en opties:

Vertrouwensaldo

Niet-intrekbare 401K / pensioenbalans

Ander "onaantastbaar" Belangrijkste balans (s)

Voorraadopties, onuitwisseling, bij EST. marktwaarde

Totaal en opties

Totaal besparingen, hoofdsom en opties

Equity toevoegingen en uitgaven:

Home - Hypotheekrente / huur, W / Refi int.

Home - Eigen vermogen, reparaties en verbetering, w / Refi Princy.

Verbouwing

Dak

Oprit

Home - Onderhoud

Werfcare & Gutters-onderhoud

Sewage Line-onderhoud

Thuis-onroerendgoedbelasting

Home - Verzekering

Home - Andere hypotheekgerelateerde exp.

Home - Verhuurgedeelte Verbeteringen en reparaties

Home - Verhuur portie Onderhoud

Home - Verhuur portie onroerendgoedbelasting

Home - Verhuurgedeelte Verzekering

Home - Verhuurgedeelte - Andere uitgaven

Auto betaling (en) - Interesse

Auto betaling (en) -equentie

Auto Insurance W / GroceriestransPort

Auto Gas - W / GroceriestransPort

Auto Oil & Maint. W / Groceriestransport

Auto Reparaties W / GroceriestransPort

Auto-licentie, vergoedingen, registratiekosten

Auto-afschrijving / veroudering

Sys: Macs, Telefoon, TV, Printer Ink & PPR

SYS: Software & Hardware Equity

Sys: Andere technische accessoires

SYS: afschrijving / veroudering

Benodigdheden

Boodschappen, RX & Comestibles (niet-aftrekbaar)

Verhuizen

Creditcard- rentebetalingen

Uitbetalingen op lange termijn, e.g. Educatnl. Prins.

Langetermijnleningaflossingen, interesse

Kredietafbetalingen, Principal

Korte termijn leningaflossingen, interesse

Hulpprogramma`s: Garbage & Recycling

Hulpprogramma`s: Gas & Electric

Hulpprogramma`s: water

Medisch: transport, tests en procedures

Dental: inclusief transport

Vision & Eyewear, W / Transport

Chronische omstandigheden Counseling, W / Transport

Juridische kosten / houder, enz.

Andere ProfessNl-vergoedingen, contributie, subscrtns, mmbrshps

Carrière / Professional Library + / of Software, AIDS

ONDERWIJS EN TRAININGSKOSTEN UITGEVOEGD

Donaties: Kerk en ander fiscaal aftrekbaar

Donaties: niet-aftrekbaar

Geschenken

Schikken. C - Accounting / Boekhoudkosten

Schikken. C - Payroll-uitgaven

Schikken. C - Production & PKG`G-uitgaven ... of

Schikken. C - Cogs & Supplies Inventory Exp`d.

Schikken. C - UPS / Vracht / S & H en Mail-kosten

Schikken. C - Admin, Sys & Communications Offens

Schikken. C - MKTG / promotionele / verkoopkosten

Schikken. C - kosten en entertainmentkosten

Schikken. C - Reiskosten

Schikken. C-faciliteiten Onderhoudskosten

Schikken. C - Licenties, Tarieven, Registratiekosten

Schikken. C - Andere internetkosten

Schikken. C - andere kosten

Andere belastingaftrekbare kosten

Andere niet-aftrekbare uitgaven

Diverse kosten (= benodigdheden?)

Equity toevoegingen en uitgaven:

Jaarlijkse budget-recap:

Cash bij de hand: over (kort), beginbalans

Totaal inkomen

Minder: Regelmatige spaarbijdrage

Toevoegen: opnames van besparingen (behalve nieuw thuis)

MINDER: EQUITY OPLACHTEN & KOSTEN

Contant bij de hand: over (kort), eindigen

(Opmerking: als u kort per uw budget bent, moet u minder uitgeven, een lening krijgen en / of meer geld verdienen.)

Titel afbeelding Creëer Een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 10

10. Doe de wiskunde. Volg de subsectie-instructies voor januari om alle items in een subsectie (zoals inkomsten of besparingen) toe te voegen of sommigen af te trekken. Breng vervolgens het subsectie-totaal- of lijnitem tot de onderste gedeelte van het jaarlijkse budgetoppervlak naar het onderste gedeelte van de begrotingsrecap en deel of aftrokken bijeen - voorzichtig, sommige zijn omgekeerd van besparingen omdat een bijdrage aan besparingen een aftrek van contant geld bij de hand is, en een opname van besparingen toevoegt Cash bij de hand.

Titel afbeelding Creëer Een Excel-spreadsheet Jaarbudget Stap 11

11. Kopieer de formules van januari naar kolommen C: N.

Titel afbeelding Creëer Een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 12

12. Klik op Bewerken > Verplaats of kopieer blad. Wanneer u uw exemplaar heeft, retitle IT-budget. Maak opnieuw een andere kopie van het werkelijke vel en titel het over (kort). Trek uw actuele daadslagen af van het budget om bij over (kort) aan te komen door op Cel B4 van Over (kort) te klikken en de formule, = Begroting in te voeren!B4-Actuals!B4.

Titel afbeelding Creëer Een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 13

13. Kopieer en plak die formule van Cel B4 naar Cell Range B4: N110. Wis alle lege rijen die je misschien hebt ingebracht, zodat je niet eindigt met rommelige nullen.

14. Vergeet niet dat als u een rij-line-item op de werkelijke budget of het budget invoert of verwijdert, moet u ook dezelfde rij invoegen of verwijderen op beide andere twee vellen en de formule (s) dienovereenkomstig aanpassen.

Titel afbeelding Creëer Een Excel Spreadsheet Jaarbudget Stap 15

15. Overweeg de notities voor dit voorbeeld:

Dit paar / familie ontvangt minstens 1 salaris, meer waarschijnlijk ten minste 2.

Ze hebben ook een aanvullend vertrouwen aan hen.

Ze hebben andere investeringen en zijn behoorlijk zuinig.

Ze bezitten een klein bedrijf dat ze rapporteren over schema C van Form 1040.

Ze bezitten hun eigen huis en verhuren een kamer om ook hun inkomsten aan te vullen - de huurder doet ook huishoudelijk werk en koken, enz. in plaats van kassa.

Ze hebben onlangs hun huis herfinancierd om te profiteren van lage rentetarieven en om een remodel te doen, oprit opnieuw te bezaten en het dak te bevestigen.

De Refi was echter niet zozeer als ze wilden, dus ze hebben tuinverkopen gehad en verkochten ook enkele recreatieve voertuigen en activa van hun jeugd - ze zijn semi-gepensioneerd - en ze verkochten ook een van hun twee auto`s. Ze gaan een kleiner huis kopen of met pensioen gaan naar een senior gemeenschap - ze hebben het nog niet besloten.

Ze hebben een eerlijke pensionering "nest ei" gebouwd, dat ze graag zo lang mogelijk willen vermijden.

Dus nu betaalt een van hen een vriend om haar naar de dokter en tandheelkundige afspraken te vervoeren, boodschappen, enz., En dit is allemaal uitgewerkt op een kilometers, met in rekening gebrachte bedragen voor reparaties, verzekeringen en toeslagen, enz.

Haar man, hoewel het werkt en het helpen van het kleine bedrijf, ging terug naar school en zal dit jaar een educatieve lening moeten betalen. Zijn werkgever heeft het grootste deel van de kosten van de teksten en schoolbenodigdheden gedekt, maar niet de laptop of home-pc die hij kocht, die hij ook gebruikt in zijn thuisbusiness, en houdt een carrière-bibliotheek op en andere professionele software (die is aftrekbaar boven wat er is terugbetaald door de werkgever).

Het paar heeft bepaalde medische, visuele en andere fysiologische problemen - allemaal aftrekbaar, evenals het transport van en naar de kantoren.

Het paar is politiek actief, maar deze uitgaven zijn in de meeste gevallen niet aftrekbaar.

Het paar vereist hulp bij bepaalde aspecten van de boekhouding en de boekhouding voor het kleine bedrijf, en ze hebben ook een parttime productieassistent ingehuurd, dus ze hadden ook hulp nodig met alle payroll-, verzekerings- en human resources-kwesties.

Het nieuwe bedrijf zal via een website gedeeltelijk via internet werken, die in ontwikkeling is, voor een "een keer" vergoeding, wat is aftrekbaar.

Ze zijn van plan om Excel te gebruiken om budget te helpen zowel hun zakelijke als persoonlijke financiële activiteiten, door deze rekeningen te kopiëren naar een tweede en derde werkblad. Het linkse tab of werkblad zal bevatten Daadwerkelijk Bedragen, het middelste werkblad zal bevatten Begroting bedragen, en het meest rechtse werkblad berekent het verschil als Over (onder) bedragen. Met deze werkmap, een kasstromen-werkblad, een balans en een winst- en verliesrekening, hebben ze de rapportage die ze nodig hebben om niet alleen bovenop hun bedrijf te blijven, maar ook alle aftrekkingen op hun belastingvormen waarvoor ze legaal zijn getiteld, zolang ze hun bestanden, ledgaten en ontvangsten in goede orde handhaven.

U zult merken dat, omdat dit document is ontworpen voor mensen in semi-pensionering, het bevat veel belastingartikelen die worden geconfronteerd met andere mensen met minder jaren van werk achter hen (maar mogelijk een enorm item zoals dagzorg mist), evenals het aanpakken veel van de zorgen van vele ouderen.

Het volgende is het budget voor het semi-gepensioneerde paar. Merk op dat items die een beginbalans en eindbalans hebben, het beginbalans hebben overgedragen naar de verre rechter YTD-kolom, die anders sommen, behalve de eindbalanslijn, die verticaal verticaal bedraagt. Meestal bedragen het jaar tot nu toe kolom over horizontaal. Maanden april tot oktober zijn ingevuld, maar verborgen.

Tips

Het helpt u bij het krijgen van de LENING AMORTICTIONSPLAATSEN VOOR ENIGE LENINGEN U OPNIEUW OF BETALEN MET EEN BELANGRIJKE INTERESSECTEER U MAAKT. U kunt ook informatie vinden over het afschrijven van een lening in Excel via het artikel Bereid het afschrijvingsschema in Excel.

Misschien wilt u uw bruto-looncheque en alle inhoudingen ervan weergeven, in het bijzonder. Als u grote aftrekbare werknemersbijdragen heeft aan een bedrijfsgezondheidsplan, enz., of u wilt bijhouden van bepaalde andere contributie / bijdragen / bijhouden, enz. of misschien wordt werkgeversvergoedingen voor onderwijsuitgaven, uniformen, enz.

Tandwielen = kosten van verkochte goederen = begin inventaris + aankopen = totaal beschikbaar, minder: einde inventaris = kosten van verkochte goederen, per eenheidstype, I.e. Een afzonderlijk grootboek wordt gehouden om de aankopen, inventarissen en tandwielen van elk eenheidstype bij te houden, tenzij het een werkorderproces is. Vracht wordt toegevoegd aan radertjes en de kosten van verkooprendementen worden geschat (wanneer de toelage voor verkooprendement wordt geschat) en geretourneerd tegen tandwielen, indien aanbevolen door uw CPA, afhankelijk van uw ervaringsniveau met rendement. Vracht in is een deel van beginnende inventariskosten bij het opgenomen door u, de koper. Kortingen voor algemene voorwaarden zoals "2% 10 dagen, net 30" wordt alleen afgetrokken als de volledige kosten in het begin inventaris worden getoond (u wilt de genomen kortingen niet dubbele tellen - sommige bedrijven laten het zien in het gedeelte Financiën, in plaats van de kostenafdeling, omdat het een kasstroombeheerderbesluit is). Kosten van goederen vervaardigd zijn samengesteld uit grondstoffen, werken in proces- en afgewerkte goederen inventarissen volgen, misschien met toewijzing van directe en indirecte arbeid, overhead, enz. -- zie een recent Kosten boekhoudtekst en / of neem een klasse en / of laat uw accountant / CPA het proces en de accounts voor u opzetten.

Misschien wilt u ook de volgende uitgaven uitbreken:

Voorschriften / mede-pays - aftrekbaar

Uniformen en stomerij - aftrekbaar

Wasserij / stomerij - niet-aftrekbaar

Deel in het sociale netwerk: