Hoe een compliance officer van de bank te worden

Bank Compliance Officers beheren en toezicht houden op de dagelijkse activiteiten van financiële instellingen om ervoor te zorgen dat ze voldoen aan alle toepasselijke federale, staat en lokale wetten. Job-taken omvatten in het algemeen de monitoringkredieten, boekhoudkundige en investeringsmethoden en voortdurend nieuwe ontwikkelingen die relevant zijn voor wetten van de regelgevende naleving. Bank Compliance Officers zijn actief betrokken bij de dagelijkse activiteiten van financiële instellingen en kunnen verantwoordelijk zijn voor algemene managementtaken.

Stappen

Deel 1 van 3:
Een opleiding en ervaring krijgen
  1. Titel afbeelding Krijg een baan als een bankverteller Stap 3
1. Krijg een bachelordiploma. Een undergraduate-diploma is vereist om een ​​Bank Compliance Officer te worden. Er is geen set diploma, echter, gemeenschappelijke majors omvatten boekhouding, bedrijfsadministratie of financiën. In ieder geval bereid je jezelf voor op het werk door cursussen op te nemen in gebieden zoals:
  • Wiskunde
  • Boekhouding
  • Financiën
  • Bedrijfskunde
  • Statistieken
  • Economie
  • Titel afbeelding Krijg een baan als een bankverteller Stap 8
    2. Zoek stages. Interning op een bank of andere financiële instelling kan uw diploma aanvullen met praktische kennis en vaardigheden. Deze ervaring kan je cv een voordeel geven en je concurrerender maken als een kandidaat voor werk.
  • Praat met hoogleraren die je goed en / of het carrièrecentrum van je school kent over de mogelijkheid om een ​​stage te doen. U kunt ook controleren bij banken of financiële bedrijven, omdat veel van deze stageprogramma`s hebben gevestigd.
  • Overlook geen lokale gemeenschapsbanken of kredietverenigingen bij het zoeken naar een stage. In de bankomgeving van vandaag zijn Compliance Officers gebruikelijk bij alle soorten instellingen.
  • Titel afbeelding Krijg een baan als een bankverteller Stap 5
    3. Denk aan plaatsen waar je een baan kunt zoeken. De hedendaagse financiële wereld wordt steeds meer gereguleerd en dit betekent dat er een groeiende vraag naar bankcursiefambtenaren is. Zodra u uw diploma hebt, kunt u beginnen met het verzenden van veel hervat en op zoek naar een baan in het bankwezen. Je kunt nadenken over werken op:
  • Een commerciële bank
  • Een credit union
  • Een retailbank en vertrouwen
  • Een particuliere investeringsbank
  • Een internationale bank
  • Titel afbeelding Krijg een baan als een bankverteller Stap 1
    4. Vaardigheden en ervaring opdoen. De meeste die het Compliance-veld invoeren, beginnen als een assistent van een soort in de Compliance Department of A Bank. Deze posities bieden waardevolle ervaring en on-the-job-training die u zullen helpen de ins en outs van een compliance officer te leren. Na het krijgen van drie jaar of meer ervaring, kunt u gecertificeerd worden als een Bank Compliance Officer.
  • Identificeer die aspecten van het bankwezen dat Compliance-functionarissen zich bijvoorbeeld moeten concentreren, zodat praktijken transparant zijn en dat alle transacties correct zijn gedocumenteerd.
  • Focus op het ontwikkelen van uw communicatievaardigheden. Aangezien essentiële taken van een nalevingsfunctionaris het relaisen van complexe voorschriften en best practices tot die in de bankhandel kunnen omvatten, en om te identificeren en arbitreren wanneer praktijken niet voldoen aan de normen, moet u duidelijk en diplomatisch kunnen communiceren.
  • Titel afbeelding Word Marketing Manager Stap 6
    5. Ga door met je opleiding. Aangezien de wet- en regelgeving met betrekking tot de bankwereld de hele tijd veranderen, is het van essentieel belang dat Compliance Officers en die die het veld willen ingaan op de hoogte blijven van de ontwikkelingen en wijzigingen. Voordat u gecertificeerd wordt, moet u 80 uur van compliance-trainingsklassen duren die zijn goedgekeurd door het Institute of Certified Bankers (ICB). Deze klassen moeten binnen de vijf jaar vóór het gecertificeerd worden genomen.
  • Cursussen kunnen worden genomen via de American Bankers Association (ABA), die een nationale compliance-school en een online recensiecursus biedt.
  • Andere opties zijn onder meer het volgen van cursussen via het American Institute of Banking (AIB) of de associatie van een staatsbankier.
  • Deze organisaties onderhouden up-to-date lijsten van cursussen die in persoon of online kunnen worden ingenomen, evenals informatie over bijbehorende vergoedingen.
  • Cursussen hebben betrekking op een verscheidenheid aan onderwerpen die verband houden met uitlenen, investeren en boekhoudkundige verordening.
    • Deel 2 van 3:
    Zorgen voor naleving
    1. Titel afbeelding Krijg een counseling licentie Stap 4
    1. Compliance Communications beheren. Een van de belangrijkste onderdelen van de taak van een Bank Compliance Officer is ervoor zorgen dat anderen op de hoogte blijven van regelgeving en praktijken. Bank Compliance Officers communiceren elektronisch, schriftelijk, en persoonlijk om anderen op de hoogte te blijven van het beleid, en om te gaan met eventuele problemen die ontstaan. Ze kunnen ook communiceren met de overheids- of regelgevende boards namens een bank- of bankleden met betrekking tot onderwerpen met betrekking tot naleving.
  • Titel afbeelding Word Arizona Licented Contractor Stap 7
    2. Blijf op de hoogte van regelgeving. Bank Compliance Officers moeten alle huidige bankvoorschriften grondig begrijpen. Aangezien de wetten en het beleid in de loop van de tijd kan veranderen, moeten ze ook blijven onderzoeken en leren over compliance. Er zijn verschillende Tools Bank Compliance Officers kunnen gebruiken om op de hoogte te blijven, inclusief het ABA Compliance E-mail Bulletin, Courtule Education Courses en Individual Research.
  • Compliance Officers doen het goed om een ​​brede kennis van het bankvoorschriften te hebben, maar moet ook ernaar streven om bepaalde expertise te ontwikkelen met betrekking tot het soort bank waarin ze werken. Investeringsbanken vereisen bijvoorbeeld nalevingsofficieren om vooral deskundig te zijn over wet- en regelgeving met betrekking tot handel en effecten. Evenzo completeerden persoonlijke banken meer bedrijf gerelateerd aan dingen zoals kleine zakelijke leningen, hypotheken en verzekeringen, en dus nalevingsofficieren die voor dergelijke banken werken, moeten zich concentreren op de meest relevante voorschriften.
  • Titel afbeelding Word een bankmanager Stap 10
    3. Help banken ontwikkelen best practices. Zodra Compliance Officers Banking-voorschriften begrijpen, wordt hun taak om andere werknemers in de praktijk te brengen. Dit omvat het werken met managers om de beste praktijken van een bank te ontwikkelen voor het omgaan met elke verordening, evenals trainingsmedewerkers om deze praktijken uit te voeren.
  • Als bijvoorbeeld een nieuwe verordening met betrekking tot het witwassen van geld wordt ingevoerd, helpt een compliance-officier een bank te bepalen manieren om transacties te implementeren, monitoren en beoordelen om het witwassen van geld te bestrijden met de nieuwe verordening in gedachten.
  • Titel afbeelding Krijg een counseling licentie Stap 7
    4. Schrijf over Review Bank Records and Practices. Compliance Officers helpen banken zorgen voor transparantie door het afdwingen van een goede registratie- en informatiedelen. Ze zullen deze records en informatie vervolgens beoordelen om ervoor te zorgen dat alle voorschriften worden gevolgd met betrekking tot onderwerpen zoals:
  • Eerlijke lening
  • Anti-witwassen
  • Investeringen
  • Titel afbeelding Word Arizona Licented Contractor Stap 8
    5. Informeer autoriteiten van eventuele problemen die zich voordoen. Een van de moeilijkste, maar essentiële onderdelen van de taak van een compliance officer herkennen wanneer de regelgeving niet correct wordt gevolgd. De eerste stap wanneer een probleem wordt erkend, kan zijn om te werken met bankmanagers om ervoor te zorgen dat alle betrokkenen de relevante voorschriften begrijpen en bereid zijn om het probleem te verhelpen. Bank Compliance Officers moeten echter ook klaar zijn om gevallen van fraude, verduistering, oneerlijke leningen en andere problemen aan te melden aan overheidsregelaars.
    • Deel 3 van 3:
    Slagen als compliance officer
    1. Titel afbeelding Krijg een counseling licentie Stap 3
    1. Get-gecertificeerd. Op dit moment is er geen vereiste certificering om een ​​Bank Compliance Officer te worden.Echter, gecertificeerd zal je kansen verhogen om een ​​baan in het veld te krijgen. De certificering moet leiden tot de Certified Regulatory Compliance Manager (CRCM) -refstander.
    • Certificeringsbureaus omvatten de American Bankers Association (ABA), de National Association of Federal Credit Unions (NAFCU), het Centrum voor Financiële Training, de International Academy of Business and Financial Management (IABFM) en de Association of Certified Fraude Examiners.
    • Drie jaar ervaring in bank- en 80 uur goedgekeurde compliance-trainingscursussen zijn vereist voordat u certificering als compliance officer kunt zoeken.
    • Om certificering aan te vragen, moet u een aanvraag indienen samen met een referentie van een Senior Banking Official.
    • Je moet ook een verklaring ondertekenen waarmee je je blijft en een ethiekcode te handhaven.
    • De certificering culmineert in een onderzoek dat 200 meerkeuzevragen omvat.
  • Titel afbeelding Word een bankmanager Stap 11
    2. Oefen goede ethiek en verantwoording. Bank Compliance Officers worden opgeroepen om ervoor te zorgen dat financiële transacties en boekhoudpraktijken alle wetten, voorschriften en gedragscodes volgen die van toepassing zijn. Dit werk vereist dat ze de hoogste normen van ethiek, een verantwoordelijkheidsgevoel hebben, en een bereidheid voor het misdaden. Dit betekent dat bankcursiefunctionarissen klaar moeten zijn om:
  • Monitor en analyseer bankactiviteiten. Een Bank Compliance Officer kan bijvoorbeeld bestuderen hoe een bank huisleningen distribueert om ervoor te zorgen dat er geen discriminerende praktijken zijn.
  • Exposeer en rapporteer verdachte bankactiviteit.
  • Zorgen voor de naleving van de Wet (BSA) en anti-geldwaunging (AML) -standaarden.
  • Help banken bepalen de beste praktijken om te voldoen aan wetten en voorschriften. Als een nieuwe wet bijvoorbeeld wordt gepasseerd met betrekking tot de hypotheekrente, dan is het de taak van een Bank Compliance Officer om een ​​bank te helpen bepalen hoe u hypotheken kunt beheren volgens de nieuwe rentegebiedregels.
  • Beantwoord alle vragen die de federale overheids- of regelgevende agentschappen mogelijk hebben. Een officier van Bank Compliance is het aanspreekpunt tussen een bank- en regelgevingsbureaus, en dus moet hij of zij klaar zijn om onderzoek te doen en alle vragen te verklaren die deze agentschappen hebben over een bank of zijn praktijken.
  • Titel afbeelding Krijg een counseling licentie Stap 8
    3. Word lid van een professionele organisatie. Als Bank Compliance Officer, kunt u deelnemen aan een organisatie zoals de ABA of AIB. Deze groepen bieden kansen voor netwerk, informatie over vacatures, toegang tot conferenties en aanvullende training.
  • Wees actief in de professionele organisatie (en) die u lid wordt: ga naar conferenties, ga naar panelen en netwerkevenementen, draag bij aan webforums, enz.
  • Titel afbeelding Get your chauffeur
    4. Behoud certificering. Certified Bank Compliance Officers moeten hun inloggegevens up-to-date houden door 60 uur trainingscursussen in te nemen met betrekking tot de naleving van elke drie jaar. Potentiële cursussen omvatten die welke worden aangeboden door de ABA, de AIB of de Associatie van een Staatsbankier. Deze organisaties handhaven up-to-date lijsten van voortgezet onderwijscursussen die in persoon of online kunnen worden genomen, evenals informatie over geassocieerde vergoedingen. Typische cursussen hebben titels zoals:
  • "Creditcardvoorschriften"
  • "Fair Credit Reporting Act"
  • "National Flood Insurance Regulations"
  • "Digitale compliance"
  • "Privacy / informatie delen"
  • "Oneerlijk, misleidende of beledigende handelingen of praktijken (UDAAP)"
  • Titel afbeelding Ontwikkel trainingsmaterialen Stap 6
    5. Overweeg een geavanceerde diploma of extra training. Hoewel de enige diploma nodig is om te werken als een bankcomputer is een bachelor, sommige in het veld zoeken geavanceerde graden of cursussen. Aanvullende opleiding kan u een meer concurrerende kandidaat maken, kansen openen om senior posities binnen te gaan, of gewoon uw kennis in bank- en financiën verdiepen. Gemeenschappelijke onderwerpen van geavanceerde diploma die bankcursiefambtenaren zoeken, omvatten:
  • Bedrijfsethiek
  • Nakoming
  • Leiderschap
  • Kwantitatieve methoden
  • Financieel management
  • Marketing Management
  • Personeelszaken
  • Wet
  • Bedrijfskunde

    • Tips

    Salarissen voor Bank Compliance Officers Gemiddeld ongeveer $ 74000- $ 85.000.
    Deel in het sociale netwerk:
    Vergelijkbaar