Hoe een financiële planner te zijn

Een financiële planner helpt individuen en bedrijven aan hun financiële doelen. Het is een geweldige carrière als je gepassioneerd bent over het helpen van mensen en geniet van de ins en outs van financiën. Om een ​​financiële planner te worden, krijgt u een goede training en opleiding en zoek dan relevante werkervaring. Afhankelijk van uw situatie, wilt u mogelijk gecertificeerd worden.

Stappen

Deel 1 van 3:
Juiste training krijgen
  1. Titel afbeelding Solliciteer voor een doctoraat in de VS Stap 4
1. Verdien een geschikte undergraduate-diploma. U hebt geen undergraduate diploma in financiële planning nodig. U moet echter studeren in een veld met betrekking tot zaken of financiën. Veel financiële planners verdienen graden op de volgende gebieden:
  • Boekhouding
  • Bedrijf
  • Computertechnologie
  • Financiën
  • Marketing
  • Wiskunde
  • Titel afbeelding Be a National Delegate (VS) Stap 10
    2. Oefen openbaar spreken. Financiële planners hebben ervaring nodig waarin ideeën oraal communiceren. De beste praktijk is om toespraken te geven aan kleine en grote groepen terwijl op de universiteit. Je kunt toespraken geven op elk onderwerp dat je wilt. De sleutel is om comfortabel te worden met vreemden.
  • Oefen altijd het beantwoorden van vragen. Het vergt oefenen om te leren hoe je op je voeten denkt.
  • Titel afbeelding Be a Smart Student Stap 6
    3. Versterking van uw schrijfvaardigheid. Financiële planners moeten ook goed schriftelijk communiceren. Terwijl op de universiteit, neemt u schrijfintensieve cursussen en vrijwilliger voor de campuskrant. Leer hoe je met beknoptheid en helderheid kunt schrijven.
  • Titel afbeelding Ontwikkel kritische denkvaardigheden Stap 25
    4. Verbeter uw luistervaardigheden. Een succesvolle financiële planner moet kunnen luisteren naar wat klanten willen. Op de universiteit kunt u uw luistervaardigheid verbeteren door te werken voor een crisishotline. Je leert luisteren naar mensen die hulp nodig hebben en je vermogen om doordringende vragen te stellen te vragen.
  • Titel afbeelding Heb een goede sollicitatiegesprek Stap 10
    5. Werk in een klein bedrijf. Small Business-ervaring is nuttig als u uiteindelijk uw eigen bedrijf wilt starten.Het maakt niet uit met welke zaken je werkt. Geef het echter je alles en probeer zo dicht mogelijk bij de baas te werken. Je absorbeert hun methoden om een ​​bedrijf uit te voeren, wat je in de toekomst goed zal dienen.
  • Op de universiteit kunt u tijdens het jaar in de zomer of parttime werken. Kies iets dat je leuk vindt - het hoeft niet financiering te zijn.
    • Deel 2 van 3:
    Werkervaring winnen
    1. Titel afbeelding File for Emergency Custody Stap 4
    1. Zoek een stage terwijl op school. Je hebt echt nodig, handen op ervaring om je een aantrekkelijke kandidaat voor banen te maken, en je kunt deze ervaring op een stage krijgen. Zoek naar kansen op financiële planning van de financiële planning. Compileer een lijst met alleenstaande bedrijven in uw omgeving en neem contact op met elk bedrijf op de lijst. Stuur een begeleidende brief en een kopie van je cv.
    • Andere financiële planningsbedrijven verkopen producten, zoals effecten of beleggingsfondsen. Er is niets mis met dat soort werk. De meeste stages bij deze bedrijven zijn echter echt verheerlijkte verkoopopdrachten. Je bent de hele dag aan de telefoon en probeert producten aan consumenten te verkopen terwijl je weinig over financiële planning leert.
    • Als u problemen ondervindt, controleert u de SNOPFA- en Financial Planning Association-websites.
  • Titel afbeelding Koop Small Business Insurance Step 12
    2. Overweeg om te beginnen als een belastingbereider. Investeringsplanners moeten op de hoogte zijn van de belastingwetgeving, dus het krijgen van een paar jaar onder uw riem als belastingbereider kan een groot voordeel zijn. Stop in het H & R-blok of een ander bedrijf en neem hun belastingbereider-examen.
  • Tijdens het werken, focus op het opbouwen van relaties. U kunt geen financiële planningsdiensten verkopen terwijl u werkt als belastingbereider. Nadat u bent gegaan, kunt u die relaties opnieuw aanbieden en uw klanten financiële planningdiensten aanbieden.
  • Titel afbeelding Koop Small Business Insurance Step 14
    3. Word lid van de Financial Planning Association (FPA). Mogelijk moet u Netwerken om uw eerste financiële planningjob te vinden. Voldoen aan de huidige beoefenaars door lid te worden van uw lokale FPA en het bijwonen van evenementen. Stel jezelf voor en benadrukt altijd dat je op zoek bent naar werk. De FPA heeft ook een banenbord die u toegang hebt.
  • Titel afbeelding Antwoord Interview Vragen Stap 15
    4. Zoeken naar een baan op instapniveau. Als je een stage hebt gewerkt, bereik je en controleer of het bedrijf iemand inhuurt nadat je afstudeerde. Zo niet, dan moet u de vacaturesplaten controleren op uw universiteit of universiteit. U kunt uw CV ook verzenden naar een beleggingsmaatschappij en vragen of ze aan het huren zijn.
  • Sommige bedrijven hebben uitgebreide trainingsprogramma`s die tot een jaar kunnen duren. Gedurende die tijd werk je en train tegelijkertijd voor je certificeringen.
  • Kleinere bedrijven gooien je misschien in het zwembad en verwachten dat je zwemt. U krijgt echter hands-on ervaringplanning voor klanten, wat van onschatbare waarde is.
  • Titel afbeelding Koop Small Business Insurance Step 27
    5. Start je eigen bedrijf. Op een gegeven moment beginnen veel financiële planners hun eigen bedrijven. Het starten van uw eigen financiële planningbedrijf is veel werk, maar u hebt meer controle over uw bedrijf. Wanneer u zelfstandig begint, probeert u samen te werken met een advocaat of een gecertificeerde openbare accountant die u kunt mentor.
  • Onderzoek ook de kosten van fouten en omissieverzekering, die u beschermt tegen wanpraktijkenpakken. Je huidige werkgever betaalt er waarschijnlijk voor, maar je bent verantwoordelijk voor het betalen van de premies wanneer je je eigen baas wordt.
    • Deel 3 van 3:
    Gecertificeerd worden
    1. Afbeelding met de titel Verdedig tegen toewijzing van naam of gelijkenisclaims Stap 15
    1. Identificeer de beschikbare certificeringen. Financiële planners kunnen een verscheidenheid aan certificeringen bevatten. Sommige zijn vereist, afhankelijk van het werk dat u doet, en anderen zijn optioneel. Gemeenschappelijke certificeringen in de U.S. Voeg het volgende toe:
    • Gecertificeerde financiële planner (CFP). Deze referentie is niet verplicht om te werken als een financiële planner. Het zal echter uw geloofwaardigheid met het publiek verbeteren en u helpen de carrièreladder op te gaan.
    • Serie 66 Licentie. Sommige financiële planners verkopen beleggingsfondsen en andere effecten als onderdeel van hun financiële planning. Zo ja, u hebt deze licentie nodig.
    • Geregistreerde beleggingsadviseur (RIA). Een ria is iemand die wordt betaald voor het geven van advies over welke effecten in te investeren. U hoeft zich niet als een RIA te registreren als u algemene financiële planningsadvies geeft.
  • Afbeelding getiteld Verdedig tegen de toeëigening van de naam of gelijkenisclaims Stap 14
    2. Verkrijg de noodzakelijke werkervaring om een ​​CFP te worden. U hebt ten minste drie tot vijf jaar full-time financiële planningervaring nodig om in aanmerking te komen voor het GVB. Als je het examen neemt voordat je genoeg werkervaring hebt, moet je wachten voordat je jezelf uit kunt houden als een CFP.
  • Titel afbeelding Focus op studies Stap 10
    3. Een CFP-programma voltooien. Bijna 300 hogescholen en universiteiten bieden programma`s in financiële planning. Deze programma`s dekken allemaal hetzelfde materiaal, maar verschillen aanzienlijk in duur en leveringsmethode. Sommige programma`s bestaan ​​bijvoorbeeld uit online cursussen terwijl anderen volledige universitaire graden zijn. Zoek programma`s op de website van het CFP-board: http: // CFP.NET / WORD-A-CFP-Professional / Find-an-Education-programma.
  • Titel afbeelding Ontwikkel kritische denkvaardigheden Stap 23
    4. Passeer het CFP-examen. Het CFP-examen is zeven uur lang en bestaat uit 170 meerkeuzevragen. Het heeft betrekking op investeringen, verzekeringen, belasting, pensionering en landgoedplanning. Het examen wordt drie keer per jaar aangeboden en slechts ongeveer 50% van de examenpunten.
  • Omdat het examen zo moeilijk is, zou je het zo goed mogelijk moeten voorbereiden. U kunt profiteren door aan te melden voor een review-cursus die u helpt om al het materiaal te verteren.
  • Titel afbeelding Verbeter je geheugen Stap 25
    5. Verkrijg permanente educatie voor uw CFP. Elke twee jaar moet u 30 uur voortgezet onderwijs krijgen om uw CFP-referenties te behouden. Uw training moet op de volgende gebieden staan:
  • Beleggingsbeheer
  • Verzekering
  • Werknemersvoordelen
  • Belasting planning
  • Pensioen planning
  • Vastgoed planning
  • Afbeelding getiteld Verdediging tegen de toeëigening van de naam of de gelijkenisclaims Stap 11
    6. Verdien een serie 66-licentie. In de jou.S., Deze licentie kwalificeert u als een vertegenwoordiger van een beleggingsadviseur. U moet het examen van de Series 66 en het examen van FINRA SERIE 7 in beide bestellen. Het examen van de serie 66 is een 100 vraag meerkeuze-examen dat betrekking heeft op financiële verslaggeving, risico, cliëntinvesteringsstrategieën en securitiesregeling.
  • De EXAME Tests van de FINRA Serie 7, of u de kennis hebt die nodig is om te werken als vertegenwoordiger van algemene effecten. Het heeft betrekking op het onderwerp, zoals de verkoop van bedrijfsbepalingen, variabele annuïteiten, gemeentelijke effecten en overheidswerkzaamheden. Het examen heeft 250 gescoorde vragen.
  • Titel afbeelding Toepassen voor een huwelijkscertificaat in Dwarka Stap 10
    7. Een geregistreerde beleggingsadviseur worden. U moet de reeks 65 examens passeren, die de federale effectenwet in de U bestrijken.S. Het heeft 140 meerkeuzevragen en duurt drie uur. U moet dan registreren met de toepasselijke commissies van Securities. Als u meer dan $ 100 miljoen in activa beheert, zult u zich registreren bij de Securities and Exchange Commission (SEC). Als u minder behaalt, registreert u zich bij de effectenregelaar van uw staat.
  • Als u fungeert als een beleggingsadviseur van een beleggingsmaatschappij, moet u zich bij de seconde registreren, ongeacht hoeveel u in activa beheert.

    • Video

    Door deze service te gebruiken, kan sommige informatie worden gedeeld met YouTube.

    Tips

    Een financieel planner is een specifiek type financieel adviseur, maar er zijn andere soorten financiële adviseurs, zoals makelaars of degenen die in de verzekering werken. Overweeg al uw opties voordat u ervoor kiest om een ​​financiële planner te worden.
    Deel in het sociale netwerk:
    Vergelijkbaar