Hoe wordt een financieel adviseur (met foto`s)

Financiële adviseurs geven advies met betrekking tot investeringsstrategieën, beleggingsfondsen, obligaties en aandelen. U kunt werken bij een bank of makelaardij, of bij een verzekeringsmaatschappij. Om een financieel adviseur te worden, hebt u over het algemeen minimaal een graad van vier jaar en enige ervaring in de financiële dienstenindustrie nodig. De meeste financiële adviseurs hebben ook een professionele certificering.

Stappen

Deel 1 van 3:

Het verkrijgen van noodzakelijke vaardigheden en onderwijsMoe van advertenties? Upgraden naar Pro

1. Ontvang een bachelordiploma in een financieringsgerelateerde discipline. De meeste financiële adviseurs hebben ten minste een vierjarige graad in een discipline zoals financiën of boekhouding. Kies een gebied dat u interesseert en dat u als loopbaan wilt nastreven.

Neem inleidende cursussen in pensionering en landgoedplanning, inkomstenbelasting, investeringsstrategieën en risicobeheer. Neem vervolgens geavanceerde cursussen op in de gebieden die u het meest interesseren.
Uw specifieke majoor doet typisch niet uit, maar graden in financiering, boekhouding, economie, wiskunde of informatica kan er goed uitzien op het resumé van een financieel adviseur.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 2

2. Zoek naar voorbereidende programma`s voor certificering. Als u van plan bent om een professionele certificering te verkrijgen, bijvoorbeeld als een gecertificeerde financiële planner (CFP), kan een programma specifiek ontworpen om u voor te bereiden op het proces van certificeringonderzoek u veel helpt.

In sommige landen, zoals Canada, is een CFP vereist als u als financieel adviseur in elke capaciteit wilt werken, hoewel sommige andere financiële certificeringen of licenties als gelijkwaardig worden geaccepteerd.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 3

3. Zoek naar een stage terwijl je nog op school bent. Veel financiële adviseurs beginnen hun loopbaan als onbetaalde stagiairs voordat ze hun cursussen voltooien. Op voorwaarde dat u de middelen hebt om dit te doen, kan een stage u verbindingen en ervaring geven in de financiële dienstverband.

Uw school heeft meestal informatie over beschikbare stages via het kantoor van de afdeling Office of Career Services, samen met andere bronnen om u te helpen een positie te beveiligen.

Sommige stages kunnen in aanmerking komen voor klassekrediet voor uw diploma.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 4

4. Neem enkele psychologische cursussen. Als financieel adviseur brengt u veel tijd door met Counseling People. Een bepaald begrip van de manier waarop mensen denken en zich gedragen, kunnen u helpen uw klanten te begeleiden en de markt voorspellen.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 5

5. Ga verder met een master of doctoraat. Het hebben van een graduate diploma maakt u een waardevoller financieel adviseur. U kunt een hoger salaris opgeven en, als u uiteindelijk uw eigen bedrijf start, kunt u uw klanten meer in rekening brengen voor uw diensten.

Graduate degrees of professionele graden openen ook andere kansen voor u. Als u bijvoorbeeld een rechtengraad krijgt, kunt u klanten wettelijk en financieel advies geven.

Als u een master of pH heeft.D. In financiën, bedrijf of economie, kunt u mogelijk geen licenties- en certificeringsexamens overslaan.

Deel 2 van 3:

Werkervaring winnenMoe van advertenties? Upgraden naar Pro

1. Zoek een instapniveau in de financiële dienstverleningsector. Zelfs voordat u uw diploma krijgt, kan een instapniveau helpen u u inzicht te krijgen in het betrokken werk. Het geeft je ook de mogelijkheid om met financiële adviseurs te praten.

U kunt bijvoorbeeld een baan krijgen als een teller op een bank, of als een instrumentenbediende bij een bemiddelingsbureau.
Verzekeringsagentschappen helpen u ook bij het voorbereiden van u voor een carrière als financieel adviseur, vooral als u in de sector Pensioenplanning wilt werken.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 7

2. Aanmelden met een trainingsprogramma. Grotere beleggingsondernemingen beginnen meestal nieuwe financiële adviseurs in een formeel trainingsprogramma waarbij u naast elkaar werkt met een senior financieel adviseur of aanvullend onderwijs die leidt tot uw licenties of certificeringsexamens.

Deze programma`s duren meestal een jaar of langer, en geven u de vaardigheden en kennis die u nodig hebt om certificeringsexamens door te geven en een succesvol financieel adviseur te worden.

Grotere, meer gevestigde bedrijven hebben de neiging om zeer competitieve trainingsprogramma`s te hebben. Te accepteren, heb je topcijfers en onberispelijke referenties nodig. Bovendien, zoek naar andere mogelijkheden die u kunnen onderscheiden van andere aanvragers, zoals onderzoeksprojecten of wedstrijden.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 8

3. Probeer met een kleiner bedrijf te beginnen. Terwijl trainingsprogramma`s met grote investeringsondernemingen zeer concurrerend zijn, bieden kleinere bedrijven typisch meer hands-on leerkansen en een-op-eenmalig met een senior adviseur.

Kleine onafhankelijke beleggingsondernemingen hebben ook typisch toegang tot een grotere verscheidenheid aan beleggingsproducten dan sommige van de grotere bedrijven. Dit geeft je bredere ervaring, die je meer flexibiliteit geeft in je carrière.

Vooral met kleinere bedrijven, onderzoek dan de achtergrond en reputatie van het bedrijf zelf en de mensen die daar werken. Je wilt niet verstrikt raken in onethische of frauduleuze activiteiten, vooral wanneer je net begint.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 9

4. Werk om je eigen bedrijf te starten. Mogelijk werkt u tevreden voor een gevestigd bedrijf, of u kunt beslissen dat u er zelf uit wilt slaan. Het starten van uw eigen bedrijf geeft u meer flexibiliteit en controle over uw bedrijf.

Tijdens het trainen, focus op het maken van het werkproces gestroomlijnd en efficiënter. Leer het beleid van het bedrijf waar u aan het werk bent, maar denk na over hoe u het beleid kunt aanpassen aan het werk beter.

Deel 3 van 3:

GERUIMTE EN GECERTIFICEERDMoe van advertenties? Upgraden naar Pro

1. Bepaal welk type werk je leuk vindt. Financiële adviseurs werken op verschillende gebieden. Er zijn een aantal verschillende professionele certificeringen of vergunningen die financiële adviseurs kunnen hebben. Nadat u het pad weet dat u wilt volgen, weet u welke certificeringen of licenties die u nodig heeft of wilt.

Licenties en certificeringen kunnen duur worden als u meer dan één krijgt, en meerdere licenties of certificeringen kunnen uw waarde als financieel adviseur niet verbeteren. Kies wat je wijs wilt doen.
Als u bijvoorbeeld geniet van complexe wereldwijde transacties en internationale investeringsmogelijkheden, wilt u misschien een licentie krijgen als een gecharterde financiële analyse (CFA).
Als u van plan bent om voor een verzekeringsmaatschappij te werken, moet u doorgaans een vergunning hebben als verzekeringsagent.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 11

2. Word een gecertificeerde financiële planner (CFP) als u een persoonlijke financiële planner wilt zijn. Het CFP is een van de flexibelere certificeringen die beschikbaar zijn voor financieel adviseurs. In sommige landen kun je niet met het publiek als financieel adviseur werken zonder deze certificering.

Met deze benaming kunt u geen beleggingsproducten kopen en verkopen - het is uitsluitend een professionele referentie. U hebt mogelijk extra licenties nodig, afhankelijk van het type werk dat u als adviseur wilt doen.

Om een CFP te krijgen, moet je een vierjarige graad, drie jaar werkervaring hebben en een examen van 10 uur duren. Je kunt voorbereidende klassen maken voor het examen via een universiteit, of een eigen studiecursus nemen.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 12

3. Get licensed als chartered Financial Analyst (CFA) als je een carrière wilt in wereldwijde investeringen.De CFA bereidt u vooral voor om de grote wereldwijde beleggingsportefeuilles aan te pakken of om een financieel onderzoeksanalist te zijn.

Om in aanmerking te komen voor een CFA, moet u ten minste een bachelordiploma en vier jaar ervaring als financieel adviseur hebben. De CFA wordt aangeboden door het CFA Institute, dat een zelfstudieprogramma biedt opgesplitst in drie fasen, met een examen van zes uur aan het einde van elke fase. Om het Handvest te krijgen, moet u een gewone lid van het CFA-instituut worden.

De CFA is een wereldwijd erkende carrière-onderscheid die u zal helpen opvallen in de markt voor concurrerende financiële adviseur. Het geeft je ook een foto bij een baan met grote beleggingsondernemingen, zoals Merrill Lynch en JPMorgan Chase.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 13

4. Word een geregistreerde beleggingsadviseur (RIA) om betaald te worden voor beleggingsadvies. Andere financiële adviseurs kunnen door hun werkgever een salaris worden betaald, of ze kunnen commissies ontvangen van de verkoop van beleggingsproducten. Als u echter een RIA hebt, betalen klanten u rechtstreeks voor u investeringsadvies.

U hebt geen RIA nodig als u simpelweg wordt betaald voor algemene investeringsadvies. Maar als u clients specifiek beleggingsadvies geeft over het kopen of verkopen van een specifieke grondstoffen, moet u als een beleggingsadviseur zijn geregistreerd.

Deze benaming kan andere licenties of registraties vereisen, afhankelijk van de wetten in uw land en de grootte van de portefeuilles die u aanhoudt.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 14

5. Registreer bij de Effectencommissie. Afhankelijk van het bedrag aan beleggingen dat u behaalt, kan effectenregistratie vereist zijn. U moet een vergoeding betalen om u te registreren, en kan nodig zijn om examens te ondernemen of anderszins uw competentie als een beleggingsadviseur te tonen.

U moet doorgaans aanmelden bij de Effectencommissie als u investeringen en grondstoffen rechtstreeks namens uw klanten koopt en verkoopt. Over het algemeen schopt deze vereiste in als u portefeuilles behaalt in totaal meer dan $ 100 miljoen aan beleggingen.

Naast de nationale commissies kan u ook meenemen om u te registreren met staats- of lokale toezichthouders.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 15

6. Krijg de benodigde verzekeringsvergunningen. Als u met een verzekeringsmaatschappij werkt, moet u doorgaans een vergunningverzekeringsagent zijn. De licentie vereist meestal dat u een examen aflegt dat uw kennis van de verzekeringsrecht test.

Verzekeringslicenties zijn meestal de eenvoudigste van enige licentie die een financieel adviseur nodig heeft. Het enige dat u hoeft te doen is een vergoeding betalen en een examen met twee of drie uur duren.

Titel afbeelding Word een financieel adviseur Stap 16

7. Follow-up met permanente educatie. Veel licenties en certificeringen hebben een voortgezet onderwijsbehoefte die u moet ontmoeten om uw licentie of certificering in goede staat te behouden. U moet ook per jaar een verlengingskosten betalen.

Hoewel een verzekeringsvergunning bijvoorbeeld een van de gemakkelijkste licenties voor een financieel adviseur is om te krijgen, hebben ze typisch redelijk uitgebreid blijvend opleiding nodig om te onderhouden.

Doorgaan met opleiding houdt u ook op de hoogte van verschillende markt- en beleggingsrends die rechtstreeks kunnen beïnvloeden van uw klanten en het succes van hun investeringen.

Denk niet aan permanente educatie als iets dat je moet doen om je licentie te houden, maar als iets dat je wilt doen om de best mogelijke financiële adviseur te zijn.