Hoe een voorraadportefeuille te bouwen

De aandelenmarkt en het potentieel voor risico intimideert veel mensen. Desalniettemin is een goed gebouwde aandelenportefeuille waarschijnlijk beter dan andere investeringen in de loop van de tijd. Het is mogelijk om alleen een aandelenportefeuille te bouwen, maar een gekwalificeerde financiële planner kan helpen. Wetende uw doelen en uw bereidheid om van tevoren risico`s te nemen, evenals het begrijpen van de aard van de markt, kan u helpen bij het bouwen van een succesvolle portefeuille.

Stappen

Deel 1 van 3:
Uw portefeuille ontwerpen
  1. Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 1
1. Weet wat je bereid bent te investeren. Zoals u investeert, moet u uw potentiële risico`s in evenwicht brengen tegen uw potentiële beloningen. De activa van een portefeuille worden typisch bepaald door de doelstellingen van de belegger, bereidheid om risico`s te nemen, en de tijd van de tijd die de belegger is van plan zijn portefeuille vast te houden. Enkele van de belangrijkste factoren om te overwegen bij het maken van deze beslissingen zijn:
  • De leeftijd van de belegger.
  • Hoeveel tijd is de belegger bereid om zijn investeringen te laten groeien.
  • Hoeveelheid kapitaal De belegger is bereid om te investeren.
  • Geprojecteerde kapitaalbehoeften voor de toekomst.
  • Andere bronnenbelegger kan hebben.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 2
    2. Bepaal wat voor soort investeerder je bent. Portefeuilles vallen meestal ergens in het spectrum tussen agressieve of risicovolle portefeuilles, en conservatieve of portefeuilles met een laag risico. Conservatieve beleggers proberen gewoon de waarde van een portefeuille te beschermen en te handhaven, terwijl agressieve beleggers de neiging hebben om risico`s te nemen met de verwachting dat sommige van die risico`s zullen betalen. Er zijn verschillende online risicobeoordelingshulpmiddelen die u kunt gebruiken om uw risicotolerantie te beoordelen.
  • Begrijp dat uw financiële doelen in de loop van de tijd kunnen veranderen en uw portefeuille dienovereenkomstig kunnen aanpassen. Over het algemeen is de jongere u, hoe meer risico u zich kunt veroorloven of bereid bent om te nemen. Mogelijk kunt u beter worden geserveerd met een groei-georiënteerde portefeuille. Hoe ouder je wordt, hoe meer je denkt aan pensioeninkomen, en kan beter worden geserveerd met een inkomensgerichte portefeuille.
  • Zelfs tijdens pensionering hebben velen nog steeds een deel van hun portefeuille nodig voor groei, omdat veel mensen 20, 30 of meer jaren langer dan hun pensioendatum leven.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 3
    3. Verdeel uw kapitaal. Zodra je hebt besloten wat voor soort belegger je zou willen zijn en welk type portefeuille je wilt bouwen, moet je bepalen hoe je van plan bent om je kapitaal te toeken. De meeste investeerders die nieuw op de markt zijn, weten niet hoe ze de aandelen kunnen kiezen. Enkele belangrijke factoren zijn:
  • Bepalen welke sector (en) investeert in. Een sector is de categorie die een bepaalde industrie is geplaatst. Voorbeelden zijn telecommunicatie, financiële, informatietechnologie, transport en hulpprogramma`s.
  • Het kennen van de marktkapitalisatie (AKA marktkap), die wordt bepaald door de uitstaande aandelen van een gegeven bedrijf te vermenigvuldigen door de huidige prijs van één aandeel op de markt (groot-dop, mid-cap, klein-dop, enz.).
  • Het is belangrijk om bedrijven te diversifiëren in verschillende sectoren en marktkapitalisatie om het algemene risico van een portefeuille te verlagen.
    • Deel 2 van 3:
    Investeringen maken
    1. Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 4
    1. Begrijp de verschillende soorten aandelen. Voorraden vertegenwoordigen een eigendomspunt in het bedrijf dat hen geeft. Het geld dat wordt gegenereerd uit de verkoop van aandelen wordt door het bedrijf gebruikt voor haar kapitaalprojecten, en de winsten gegenereerd door de werking van het bedrijf kunnen worden geretourneerd aan beleggers in de vorm van dividenden. Voorraden zijn er in twee variëteiten: gemeenschappelijk en de voorkeur. Voorkeursvoorraden worden zo genoemd omdat houders van deze aandelen dividenden worden betaald voor eigenaren van gewone aandelen. De meeste voorraden zijn echter voorkomende voorraden, die kunnen worden onderverdeeld in de onderstaande categorieën:
    • Groeiende voorraden zijn die geprojecteerd om de waarde sneller te verhogen dan de rest van de markt, op basis van hun voorafgaande prestatierecord. Ze kunnen in de loop van de tijd meer risico nemen, maar aan het einde een grotere beloningen bieden.
    • Inkomensvoorraden zijn degenen die niet veel fluctueren, maar hebben een geschiedenis om betere dividenden uit te betalen dan andere aandelen. Deze categorie kan zowel gemeenschappelijke als voorkeursvoorraden bevatten.
    • Waardevoorraden zijn die dat zijn "ondergewaardeerd" door de markt en kan worden gekocht bij een prijs die lager is dan de onderliggende waarde van het bedrijf zou voorstellen. De theorie is dat wanneer de markt "komt naar zijn zintuigen," De eigenaar van een dergelijke voorraad zou staan ​​om veel geld te verdienen.
    • Blue-chip-aandelen zijn die die lang genoeg tijd hebben uitgevoerd die ze als redelijk stabiele investeringen worden beschouwd. Ze mogen niet zo snel groeien als groeiproducten of betalen, evenals inkomensvoorraden, maar ze kunnen afhankelijk zijn van gestaag groei of gestaag inkomen. Ze zijn echter niet immuun uit de fortuinen van de markt.
    • Defensieve aandelen zijn aandelen in bedrijven wiens producten en diensten mensen kopen, ongeacht wat de economie aan het doen is. Ze omvatten de voorraden voedsel en drankbedrijven, farmaceutische bedrijven en nutsbedrijven (onder andere).
    • Cyclische aandelen, in tegenstelling, stijgen en vallen met de economie. Ze omvatten aandelen in dergelijke industrieën als luchtvaartmaatschappijen, chemicaliën, woningbouw en stalen fabrikanten.
    • Speculatieve aandelen omvatten het aanbod van jonge bedrijven met nieuwe technologieën en oudere bedrijven met nieuw executificeerd talent. Ze trekken investeerders op zoek naar iets nieuws of een manier om de markt te verslaan. De prestaties van deze voorraden zijn bijzonder onvoorspelbaar en worden soms beschouwd als een risicovolle investering.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 5
    2. Analyse stock-fundamentals. Fundamentals is de term die wordt gegeven aan de pool van kwalitatieve en kwantitatieve gegevens die worden gebruikt om te bepalen of een voorraad een waardevolle investering is in een langetermijnanalyse van de markt. Het analyseren van de fundamenten van een bedrijf is meestal de eerste stap bij het bepalen of een belegger aandelen in dat bedrijf kopen of niet. Het is absoluut noodzakelijk om fundamentals te analyseren om te arriveren tot de intrinsieke waarde van een bedrijf - dat wil zeggen de werkelijke waarde van het bedrijf op basis van perceptie van alle tastbare en immateriële aspecten van het bedrijf, buiten de huidige marktwaarde.
  • Bij het analyseren van de fundamenten van een bedrijf probeert de belegger de toekomstige waarde van een bedrijf te bepalen, met al zijn geprojecteerde winsten en verliezen die in zijn.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 6
    3. Analyseer kwalitatieve factoren. Kwalitatieve factoren, zoals de expertise en ervaring van het management van een bedrijf, verschillende cursussen van branchecycli, de kracht van de onderzoeks- en ontwikkelingscentraines van een bedrijf, en de relatie van een bedrijf met zijn werknemers, zijn belangrijk om rekening mee te houden bij het bepalen of Investeer in de voorraad van een bedrijf. Het is ook belangrijk om te begrijpen hoe het bedrijf zijn winsten genereert en wat het bedrijfsmodel van dat bedrijf eruit ziet om een ​​breed spectrum van kwalitatieve informatie over de aandelenopties van die bedrijf te hebben.
  • Probeer online ondernemingen te onderzoeken voordat u investeert. U zou in staat moeten zijn om informatie te vinden over de managers van het bedrijf, CEO en Board of Directors.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 7
    4. Kijk naar de prijs-naar-winstverhouding. De P / E-ratio kan worden bedacht als de huidige prijs van het bestand tegen zijn inkomsten per aandeel voor de laatste 12 maanden ("Trailing P / E") of zijn geprojecteerde inkomsten voor de komende 12 maanden ("verwachte p / e"). Een aandelen die voor $ 10 per aandeel verkoopt die 10 cent per aandeel verdient, heeft een P / E-verhouding van 10 gedeeld door 0.1 of 100- een aandelenverkoop voor $ 50 per aandeel dat $ 2 per aandeel verdient, heeft een P / E-verhouding van 50 gedeeld door 2 of 25. U wilt aandelen kopen met een relatief lage P / E-verhouding.
  • Bij het bekijken van de P / E-ratio, figuur de verhouding voor de voorraad enkele jaren en vergelijk het met de P / E-verhouding voor andere bedrijven in dezelfde industrie en voor indexen die de hele markt vertegenwoordigen, zoals het industriële gemiddelde van Dow JONES of de standaard en slecht (S & P) 500.
  • Het vergelijken van de P / E van een voorraad in één sector aan die van een voorraad in een andere sector is echter niet informatief, aangezien P / E`s sterk variëren van de industrie tot de industrie.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 8
    5. Kijk naar het rendement op eigen vermogen. Ook rendement op boekwaarde genoemd, dit cijfer is het inkomen van het bedrijf na belastingen als een percentage van de totale boekwaarde. Het vertegenwoordigt hoe goed aandeelhouders profiteren van het succes van het bedrijf. Net als bij P / E-ratio, moet u een aantal jaar aan het winnen van het eigen vermogen bekijken om een ​​nauwkeurig beeld te krijgen.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 9
    6. Kijk naar Total Return. Totaal rendement omvat inkomsten van dividenden en veranderingen in de waarde van de voorraad. Dit zorgt voor een middel om de voorraad te vergelijken met andere soorteninvesteringen.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 10
    7. Probeer te investeren in bedrijven die onder hun huidige waarde worden verhandeld. Hoewel een breed spectrum van aandeleninvesteringen belangrijk is, raden analisten vaak aan om de voorraad te kopen in bedrijven die handelen voor lager dan ze waard zijn. Dit soort waarde -belegging betekent echter niet "rommel" Voorraden of voorraden die gestaag afnemen. Waarde investeringen worden bepaald door de intrinsieke marktwaarde te vergelijken tegen de huidige aandelenkoers van het bedrijf, zonder te kijken naar de kortetermijnfluctuaties.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 11
    8. Probeer te investeren in groeiproducten. Groeiende aandelen zijn investeringen in bedrijven die vertonen of worden voorspeld om aanzienlijk sneller te groeien dan andere aandelen in de markt. Dit gaat om het analyseren van de huidige prestaties van een bepaalde onderneming tegen de prestaties uit het verleden te midden van de steeds fluctuerende klimaat van de industrie.
    • Deel 3 van 3:
    Uw portefeuille onderhouden
    1. Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 12
    1. Vermijd onderdompelen in investeringen. Zodra je het hoofditaal in een voorraad hebt geïnvesteerd, is het belangrijk om de voorraad minstens een jaar te laten groeien zonder je aandelen te verkopen. Overweeg voor alle intenties en doeleinden dat dit geld niet kan worden ingetrokken en elders uitgegeven.
    • Als onderdeel van investeringen voor de lange termijn, bepaalt u de hoeveelheid geld die u zich kunt veroorloven om vijf jaar of langer te committeren aan de aandelenmarkt en dat opzij zet om te investeren. Geld dat u in een kortere tijd nodig heeft, moet worden geïnvesteerd in kortere investeringen zoals geldmarktaccounts, cd`s of u.S. Treasury-obligaties, rekeningen of notities.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 13
    2. Diversifieer uw portefeuille. Ongeacht hoe goed een voorraad zou kunnen doen op dit moment, de prijs en waarde van aandelen zijn gebonden om fluctueren. Diversificatie van uw beleggingsportefeuille kan u helpen deze valkuil te vermijden door zich om uw geld te verspreiden naar een aantal aandelen.
  • Een goed gediversifieerde portefeuille is belangrijk omdat in het geval dat een of meer sectoren van de economie beginnen te weigeren, zal het in de loop van de tijd sterk blijven en de waarschijnlijkheid van een significante hit worden verminderd als de markt fluctueert.
  • Diversen niet alleen over het spectrum van activaklassen. Sommige experts raden aan om ook uw aandelenkeuzes te diversifiëren binnen elke activaklasse die wordt weergegeven in uw portefeuille.
  • Titel afbeelding Build A Stock Portefolio Stap 14
    3. Bekijk uw portefeuille (maar niet al te vaak). Anticiperen op dat de markt zal fluctueren. Als je elke dag je aandelen controleert, kun je je angstig maken over de waarde van je investeringen als dingen omhoog of omlaag gaan. Maar op dezelfde manier moet u periodiek uw investeringen controleren.
  • Het controleren van uw portefeuille minstens één of twee keer per jaar is een goed idee, maar onderzoek heeft aangetoond dat het maken van herstelwijzigingen (verkoop van de winsten uit die bezittingen die winstgevend zijn en aandelen kopen van degenen die meer dan twee keer per jaar winstgevend zijn en aandelen hebben gekocht) meer dan twee keer per jaar bieden elk voordeel.
  • Sommige experts raden aan om de driemaandelijkse inkomstenrapporten van een bepaald bedrijf te controleren om te zien of uw voorspellingen voor dat bedrijf waar zijn. Wijzigingen indien nodig aanbrengen, maar spring niet elke keer dat een aandeel een kleine afname van de waarde meldt.
  • Ook belangrijk om in gedachten te houden is fiscale implicaties van verkopen: als dit een account is waarin u hebt geïnvesteerd na de belasting (niet-IRA of een soortgelijk type brokerage-account), probeer dan niets te verkopen aan een winst voor ten minste één jaar om langdurige meerwaarden te ontvangen in plaats van gewone inkomstenbelastingbehandeling op uw winst. Voor de meeste mensen is de kapitaalwinstpercentage gunstiger dan hun inkomstenbelastingtarief.

    • Video

    Door deze service te gebruiken, kan sommige informatie worden gedeeld met YouTube.

    Tips

    Houd rekening met de wasverkoopregels: als u besluit om een ​​aandelenfonds te verkopen met een verlies en een aandelen- of aandelenfonds dat binnen een periode van 30 dagen in hoofdzaak vergelijkbaar wordt geacht, kunt u dat verlies niet kunnen beweren uw belastingen.
  • Raadpleeg een gekwalificeerde financiële planner als u niet zeker weet hoe u kunt investeren of welke voorraden veilig zijn om in te investeren.
  • Wees je bewust van fiscale consequenties (zie opmerkingen over lange termijn vs. kortetermijnkapitaalwinsten onder "Uw portefeuille onderhouden" hierboven) en houd er rekening mee dat u belasting verschuldigd bent op de dividenden die u verdient op die aandelen die hen in het jaar betalen in het jaar dat ze worden verdiend, of ze of niet zijn betaald.

    • Waarschuwingen

    Houd er rekening mee dat niet alle gangbare voorraden dividenden betalen. Of een beurs dividenden betaalt, moet slechts één factor zijn bij het kiezen van het, niet noodzakelijk de enige factor.
    Deel in het sociale netwerk:
    Vergelijkbaar